On s'occupe de tout, de vraiment tout.
Fidely centralise 4 expertises financières pour maximiser votre patrimoine, sans jongler entre plusieurs interlocuteurs.
QUAND AGIR ?
9 moments clés pour optimiser votre patrimoine
Certains moments de vie sont des opportunités stratégiques pour récupérer des avoirs oubliés, réduire vos impôts ou optimiser votre prévoyance.
Chômage / En emploi
Vérifiez que vos avoirs LPP ont bien été transférés. Profitez-en pour optimiser votre 3e pilier.
Changement d'employeur
Assurez-vous du transfert. C'est aussi le moment de rechercher d'anciens comptes.
Divorce
Le partage des avoirs LPP est obligatoire. Faites le point complet.
Congé sabbatique
Période idéale pour faire le point et lancer une recherche complète de comptes oubliés.
Quitter la Suisse
Départ définitif ? Récupérez l'intégralité de vos avoirs LPP. Nous gérons tout.
Recherche fonds propres
Pour un achat immobilier ou création d'entreprise, utilisez vos avoirs LPP.
Planification retraite
À partir de 55 ans, consolidez tous vos avoirs et optimisez votre stratégie de retrait.
Planification succession
Identifiez tous vos avoirs pour anticiper la transmission de votre patrimoine.
Aide administrative
Déléguez toutes vos démarches administratives financières à nos experts. On s'occupe de tout.
Récupération & Gestion LPP
CHF 1.4 milliard d'avoirs LPP dorment dans des comptes oubliés en Suisse.
Et si une partie de cet argent était à vous ?
Lancez votre recherche gratuite maintenant et découvrez combien vous pourriez récupérer !
CHF 12'800
Montant moyen récupéré par client
73% de nos clients retrouvent au moins un avoir LPP oublié. La recherche est 100% gratuite, sans engagement, et ne prend que 2 minutes.
+1'500 caisses de pension fouillées
48 heures pour le premier résultat
0 CHF de frais, toujours gratuit
110'000+ clients accompagnés
Pourquoi votre argent est perdu ?
À chaque changement d'employeur en Suisse, votre LPP (2ᵉ pilier) est transféré dans un compte de libre-passage. Le problème ? Il existe +1'500 institutions différentes.
Résultat : des milliers de Suisses ont de l'argent qui dort sans le savoir. Et vous ?
Comment fonctionne la recherche ?
Notre équipe lance une recherche exhaustive dans l'ensemble des institutions de prévoyance suisses. Nous identifions tous vos comptes de libre-passage, même ceux ouverts il y a des années, et nous vous aidons à les récupérer ou à les consolider pour optimiser vos placements.
Vous récupérez vos avoirs avec zéro effort !
Optimisation fiscale
Économisez jusqu'à CHF 5'000 par an d'impôts légalement, sans rien changer à votre vie !
On calcule votre potentiel d'économie gratuit et on met en place la stratégie optimale pour vous.
Votre potentiel d'économie
Le système suisse de prévoyance offre des avantages fiscaux considérables, mais encore faut-il les connaître et savoir comment les utiliser. Chaque année, vous pouvez réduire légalement votre facture fiscale en versant dans un 3ᵉ pilier A. Le montant que vous économisez dépend de votre revenu et de votre taux d'imposition marginal.
Comment ça marche ?
Chaque franc versé dans votre 3ᵉ pilier A est déduit de votre revenu imposable. Si vous gagnez CHF 100'000 et versez CHF 7'056, vous êtes imposé sur CHF 92'944, pas sur CHF 100'000. Avec un taux marginal d'imposition de 30%, vous économisez environ CHF 2'100 immédiatement.
Concrètement, cela représente une économie fiscale directe de CHF 2'000 à CHF 5'000 par an selon votre taux d'imposition. Sur 30 ans de carrière, c'est entre CHF 60'000 et CHF 150'000 économisés.
CHF 7K
Déduction moyenne 2024
Pour les salariés affiliés à une caisse de pension. Les indépendants peuvent déduire jusqu'à CHF 35'280 (20% du revenu net).
85 %
N'optimisent pas leur fiscalité
La majorité des Suisses ne profitent pas du 3ᵉ pilier B et laissent des milliers de francs sur la table chaque année.
Assurance
Arrêtez de payer trop cher pour vos assurances
Les ménages suisses paient en moyenne CHF 7'500 par an en primes d'assurance et 62% n'ont jamais comparé leurs contrats.
Le marché suisse de l'assurance est complexe : +50 assureurs, des centaines de formules, des primes qui varient du simple au double pour une couverture identique.
Résultat ? La plupart des Suisses paient trop cher, soit parce qu'ils sont sur-assurés (doublons de couverture), soit parce qu'ils n'ont jamais pris le temps de comparer.
Fidely audite l'ensemble de vos contrats (LAMal, RC, ménage, vie, véhicule, etc.), détecte les doublons et les lacunes, et vous trouve les meilleures offres du marché. En moyenne, nos clients économisent CHF 1'800 par an, soit plus de CHF 50'000 sur 30 ans.
100%
Des déductions identifiées
Résultat moyen observé parmi nos clients
accompagnés par Fidely en Suisse.
Primes optimisées
On compare 50+ assureurs pour vous garantir le meilleur tarif. CHF 1'800/an économisés.
Couverture rationalisée
On élimine les doublons et garde uniquement ce qui est nécessaire.
Protection complète
On identifie et comble toutes les lacunes pour une couverture optimale.
Comparaison automatique
On fait le travail en 48h, tout est automatisé et gratuit pour vous.
Gestion administrative 0
On résilie l'ancien, on active le nouveau, vous ne faites rien.
Service administratif
On s'occupe de toute la paperasse
Un Suisse moyen passe 12 heures par an sur la gestion administrative de ses finances
et 38% font des erreurs dans leur déclaration d'impôts.
Déclaration d'impôts, changements de caisse maladie, demandes de retrait LPP, formulaires de transfert, relances administratives… La gestion de vos finances personnelles en Suisse est un marathon bureaucratique. Et chaque erreur peut vous coûter cher : déductions non demandées, rappels d'impôts, documents manquants.
Avec Fidely, vous ne gérez plus rien. Nous sommes votre conciergerie financière : on remplit vos formulaires, on soumet vos déclarations, on relance les administrations, on archive vos documents. Vous gagnez du temps, vous évitez les erreurs, et vous êtes sûr de ne rien oublier.
Déclaration d'impôts simplifiée
On remplit votre déclaration fiscale, on optimise toutes les déductions possibles (3ᵉ pilier, frais professionnels, rachats LPP, etc.), et on la soumet directement à l'administration fiscale. Vous recevez une copie complète pour vos archives.
En moyenne, nos clients récupèrent CHF 800 de déductions non demandées les années précédentes.
Changement d'employeur gérés
Nouveau job ? On s'occupe de tout : transfert de votre LPP vers un compte de libre-passage, comparaison et changement d'assurance maladie si nécessaire, mise a jour de vos documents RH. Toute la transition est gérée de A à Z sans que vous n'ayez à lever le petit doigt.
Les changements d'employeur génèrent en moyenne 6 heures de paperasse.
Changements LAMal automatisés
Chaque année en octobre-novembre, c'est le moment de comparer les primes LAMal. On analyse votre situation, on vous trouve la meilleure offre du marché (franchise, modèle, assureur), on résilie l'ancienne assurance et on active la nouvelle. Vous recevez une confirmation et c'est terminé.
Les primes LAMal peuvent varier de 30% pour une couverture identique. On s'assure que vous payez le minimum.
Courriers administration traités
Vous recevez un courrier du fisc, de votre caisse de pension, de votre assurance ? Envoyez-le nous par email ou via l'app Fidely. Notre équipe analyse le document, vous explique ce qu'il contient, et traite la demande si nécessaire (réponse, justificatifs, paiement, etc.).
Ne laissez plus traîner vos courriers administratifs, on répond dans les 48h et on gère le suivi complet.
Subsides cantonaux
Vous avez droit à une aide de l'État pour payer vos primes maladie ou votre loyer, mais personne ne vous le dit automatiquement. On analyse votre situation (revenus, canton, composition du foyer), on vérifie votre éligibilité et on dépose la demande à votre place.
Les subsides maladie peuvent atteindre 348 CHF/mois à Genève, soit plus de 4'000 CHF/an récupérés. On s'assure que vous ne laissez plus rien sur la table.
Votre partenaire de confiance pour la prévoyance et l'optimisation fiscale en Suisse.
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